Réconciliation bancaire automatisée

Bonjour à tous et bonne année!

Je fais ma gestion et ma compta sur Sheets, pour cela, je récupère les base de données de ma banque, de mon appli de facturation et d'une autre appli qui gère les dépenses jusque la tout va bien.

Cependant j'aimerai faire de la réconciliation bancaire automatisée.

Pour se faire, j'ai décider d'utiliser les cellules disponibles a droite du relevé de compte banque.

Je renseigne scrupuleusement les paiements dans mon app de facturation lorsque j'en reçois, ce qui implique que les dates de paiement dans la bdd factures sont identiques a celles du relevé de compte ainsi que les montants bien sur.

Je décide donc d'utiliser ces 2 données pour générer une nouvelle données sur chaque feuille respective, en compilant le montant et la date pour faire un code du genre -> 3904,7_44021 Qui me permettrais de faire un point communs entre factures et écriture bancaire.

Mon problème est le suivant, certaines factures sont payées en 2 fois ou plus et donc cela ne colle plus. Comment faire pour qu'il combine les montants et rapproche ainsi les factures payées en plusieurs fois???

PS:sans macros svp

Merci d'avance pour vos lumières

Bonjour,

En comptabilité le rapprochement des écritures qui ne sont pas totalement débitées sont mises "en attente" : Elles ne sont définitivement rapprochées (lettrées) que lorsqu'elles sont intégralement réglées. Le logiciel (ou le comptable...) doivent être capable d'assembler sous un même "lettrage" plusieurs Montants équilibrés par un montant équivalent.
Les montants déjà rapprochés sont filtrés : Le mois prochain les montants non compensés le mois dernier seront rapprochés le mois prochain
Dans le fichier joint on trouve le coté "Dépenses" Photos et Essence ne sont pas encore intégralement débités car le montant de l'achat n'est pas complètement passé en banque (pour une raison ou pour une autre...)
Coté relevé banque les opérations non lettrés sont celles des mois précédents.
Photo et Essence seront lettrés (rapprochés) le mois prochain.
Fichier joint
A+

Merci pour ta réponse mais cela ne m'aide pas.

M'a question ne se porte pas sur des normes de compta en France ou ailleurs mais plutôt une question technique.

Pour n employer aucuns termes, je voudrais que les écritures bancaires soit accompagnés des libellés correspondant à mes traitements dès opérations et ceci automatiquement si cela est possible.

Merci d avance et bonne journée

Figure toi que si en compta on fait comme ça c'est qu'on ne peut pas faire autrement. Tu peux appeler ça comme tu veux on s'en fout. Rapprochement est le terme usuel : Si tu utilises réconciliation sur Google on te parlera plutôt Divorce que comptabilité, mébon...

Mais si une facture est payable en 2 fois il n'est pas possible de la réconcilier tant que tous les prélèvement ne sont pas passé dans tes extraits de compte. Dans l'intervalle tu ne peux que la mettre en attente... Sauf à passer en facture non pas le montant réel de la facture mais le montant de chaque prélèvement attendu.

Mais procéder de cette manière ce n'est plus de la grande cuisine comptable mais de la tambouille façon soupe populaire !

Ces opération de rapprochement sont assez compliquées et à peu près aussi fiables que les tentatives de réconciliation dans une procédure de divorce...

On arrive néanmoins à trouver quelques algorithmes sur Google) mais à ma connaissance ceux-ci ne font que des rapprochements "professionnels" et encore moins l'accompagnement des libellés sur la contrepartie... Pour l'excellente raison que -comme dit précédemment-c'est une opération assez compliquée comme ça- et que vouloir la compliquer encore plus me semble irréaliste.

Bon à part ça tu trouveras peut-être un retraité désœuvré en mal d'excellent casse-tête et un peu affamé qui acceptera de ronger cet os, mébon je ne mange pas de ce pain là. En tout cas si tu veux allécher quelqu'un avec ta cuisine tu as intérêt à joindre tout de suite les documents nécessaires pour que le volontaire éventuel puisse commencer à réfléchir...

A+

Bonjour Galopin,

Oui effectivement on ne peux pas espérer un rapprochement si une facture n'as pas été payée intégralement.

Je ne peux pas mettre le fichier de compta avec toutes les données de l'entreprise ici mais j'ai fais un petit exemple pour illustré les problèmes rencontré.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1vsq2CkkYFzGSQMjzpTLO96oE7-8eaRB5ObKA6EaEFJ4/edit?usp=sharing

1. Sur la page banque on peux voir que les lignes 3 et 6 d'un montant de 20 et 40 ne trouvent pas de correspondances car elles correspondent a une facture d'un montant de 60. Y a t'il une solution pour faire en sorte de trouver tout de même la correspondance ?

2. toujours sur la page banque, les lignes 9 et 10 semblent identiques, comme si l'on avais émis 2 factures au même client et du même montant. En réalité c'est 2 factures du même montant et a la même date mais le client est différent (voir page facture lignes 4 et 5) comment faire cette correspondance ?

3. Ensuite dernier point, les chiffres de cet outil de gestion comptable sont mis a jour en récupérant les bases de données de factures, de dépenses et de banque et en les collant sur les feuilles correspondantes. pour le rapprochement lorsque cela ne peux pas être automatique, j'aimerai pouvoir le faire de façon manuelle via liste déroulante par ex. Le problème est que si je fais des rapprochement manuel, la prochaine fois que je met a jour le relevé bancaire les colonnes de gauches vont se décalé vers le bas et celles de droites ou se trouvent les formules et les rapprochements manuels resteront fixes et les correspondances seront faussées.

Comment faire pour rendre les lignes consolidées quelqu'un a une solution?

Merci d'avance

Bonjour,

e ne suis pas vraiment un spécialiste en compta d'entreprise? Mébon...

Je serais tenté de te répondre par la négative aux 3 questions : Pour les 2 premières c'est un non catégorique.

Et pour la 3ème ça me semble vraiment difficile avec 3 feuilles.

Une feuille ou 2 ça peut le faire mais 3 ça fait un peu... TROP !

Il faut une feuille Banque (le relevé de banque mensuel) et une feuille compta avec une colonne DEBIT CREDIT

Pour reformuler, il faut au minimum que tes données soit présentées de manière utilisable.

Après tu rapproches les montants de chaque feuilles.

J'essaierai de te faire un modèle dans la journée.

En attendant si quelqu'un à un autre avis il peut toujours se manifester...

AA+

Finalement j'ai laissé tomber car c'est un exercice long et compliqué, pas spécialement facile à utiliser pour un néophyte...

Je te renvoie à ce lien ou tu trouveras des dizaines d'exemples de rapprochements bancaires, si ça peut t'être utile.

A+

Merci galopin d'avoir essayé.

effectivement les point 1 et 2 étant trop compliqué, il n'y a pas de fonctions ou réglages dans sheets qui permettrais de consolider les lignes afin que des données entrée manuellement ne se retrouve pas en décalage a la prochaine mise a jour de la base de donnée.

Par ex A1 et B1 sont des cellules qui récupèrent des infos sur la base de donnée. lors de la prochaine mise a jour, les valeurs présente dans A1 et B1 se retrouveront par exemple dans A15 et B15.

Comment faire pour que les données saisies manuellement dans C1 se retrouve solidaire de la même ligne après la mise a jour et donc que la valeur saisie dans C1 se retrouve bien dans C15?

Pas sur de comprendre.

Les logiciels comptables intègrent d'office une colonne rapprochement.

Donc si 2 pièces ont été rapprochées "AAA" d'un montant Banque "AAA" ils sont sauvegardés avec leur rapprochement. Le mois prochain les montant rapprochés disparaissent par exemple par filtrage. Et il ne reste plus à rapprocher que les montant non encore rapprochés. Coté écriture on va continuer la série AAB, AAC... Et coté banque également tant que des écritures ne sont pas compensées complètement par une écriture de banque elle n'est pas rapprochée donc sera toujours visible la prochaine fois... Et vice versa si une écriture de banque ne trouve pas son équivalent dans les écritures, c'est le plus souvent à toi de te poser des questions : Soit c'est une écriture omise ou différée soit c'est une facture payable en plusieurs fois...

Je ne peux pas te faire le détails de tout ce qui peut arriver, il y a parfois des divergences de sommes : 2 pièces sont rapprochables pour 630 € par exemple mais le débit banque est de 640... par exemple. Ou pire encore ! Dans ce cas c'est à toi d'écrire les écritures comptables de régularisation... Soit la différences est considérée comme un avoir, soit mise en attente pour la prochaine fois ou passées aux profits et pertes... Dans tous les cas c'est au comptable qu'il revient d'apprécier toutes ces situations complexes.

A+

En fait je n'ai pas de logiciel comptable je fais tout sur google sheets

Je n'ai malheureusement rien trouver sur le marché comme solution globale qui colle avec notre façon de travailler qui est plus sur le terrain

les devis et factures sont donc faites avec une petite app (SpeedInvoice) qui colle parfaitement a ce que nous faisons mais qui n'est malheureusement pas très complète. Les dépenses ou factures d'achat sont traitées avec une autre app (Jenji).

Ces 2 apps sont top mais pour passer de ces 2 éléments a de la gestion et compta j'ai fais un outil sheets ou je colle les données extraites depuis ces 2 app pour mettre a jour les chiffres ainsi que mon compte banque. J'ai bien compris que dans certains cas les rapprochement deviennent trop compliqué c'est pour cette raison que j'aimerai lorsque cela n'est pas possible automatiquement le faire manuellement.

Pour illustré les choses je met un screen

en fait les 4 premières colonnes sont des données du relevé de banque, les colonnes 5 & 6 sont rapproché automatiquement en fonction de la date et du montant des ventes et dépenses (sauf dans le cas ou une facture est payée en plusieurs fois ou si 2 paiement du même montant le même jour)

Du coup vue que je ne peux pas automatiser les rapprochements de certaines transactions j'aimerai les faire manuellement, sous forme de liste déroulante ou de saisie textuelle pour la colonne 6.

Le problème est que si j attribue une catégorie et un texte sur une transaction non reconnue comme celle du 06.01 a 2130,30.- la prochaine fois que je met a jour l'extrait de compte bancaire les 4 premières colonnes vont se décalé vers le bas et ce que j'aurais saisie en colonne 5 et 6 ne seront plus en face.

Comment faire pour que les lignes soit consolidées et que les données des colonnes 5 et 6 saisies manuellement suivent les données correspondantes en colonnes 1 a 4?

Merci d'avance

Je n'ai malheureusement pas d'autres réponses à t'apporter. Par ailleurs ne connaissant m^me pas Google sheet, je ne te serai plus d'aucune utilité sur ce sujet.

Bon courage.

Sa marche merci d'avoir essayer

Je pense créer un autre sujet plus spécifique à ce problème qui serais une solution a tous mes petits problèmes, en espérant que cela soit possible...

merci encore et bonne continuation

En haut dans le menu FORUM il y a un choix FORUM Google sheet ce serait sans doute plus approprié dans ce forum...

A+