Capital restant dû avec remboursement variable

Bonjour,

j’aimerai avoir un tableau excel qui me permettrait de calculer, chaque mois le capital restant dû d’un prêt personnel avec ces variables :

En gros, j’ai une société à qui je vais devoir prêter de l’argent, possiblement chaque mois pendant quelques mois, et qui pourra me rembourser quand elle pourra et ce qu’elle pourra, chaque mois.

Taux : fixe (disons 3%)

Capital prêté : Chaque mois ce capital pourra augmenter avec un nouveau prêt.

Durée : On peut partir sur 36 mois, sachant qu’il pourra y avoir justement un remboursement anticipé total, d’où ma demande d’avoir le capital restant dû

Mensualité terme à échoir : Variable en fonction de ce que la société peut rembourser, certainement 0 les premiers mois…

Exemple concrêt

01/05/2020 : Je prête 1000€ à l’entreprise sur 36 mois à 3%, remboursement 0€

01/06/2020 : Je prête 1200€ à l’entreprise sur 35 mois à 3%, remboursement 0€

01/07/2020 : Je prête 800€ à l’entreprise sur 34 mois à 3%, remboursement 0€

01/08/2020 : Je prête 500€ à l’entreprise sur 33 mois à 3%, remboursement 0€

01/09/2020 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement 200€

01/10/2020 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement 200€

01/11/2020 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement 200€

01/12/2020 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement 0€

01/01/2021 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement 100€

01/02/2021 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement 300€

01/03/2021 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement 300€

01/04/2021 : Je ne prête rien à l’entreprise, remboursement du capital restant dû : combien?

merci pour votre aide :slight_smile:

Bonjour,

Voici une possibilité :

BI4ol

Bonjour, merci pour ton aide, mais le taux annuel de 3% n'est pas ajusté par mois sur ton exemple, il faut utiliser une formule financière

Ah oui, je ne suis pas financier pour un sou...

Mais peut-être que ça fonctionne ainsi :

le taux de 3% annuel, revient à un taux mensuel de 0,25%

J'abonde le restant à payer tous les mois de 0,25% (taux mensuel)

Voici le résultat, si ça ne fonctionne pas ainsi, il faudra m'expliquer le mécanisme pour que j'adapte les formules.